التمويل والتسهيلات المصرفية

نبذة تعريفية

توفر السيولة المالية وتنوع مصادر التمويل هما المحرك الأساسي لتنفيذ المشاريع التوسعية وضمان الاستقرار التشغيلي للمنشآت. في شركة ساحات المدن، نعمل كحلقة وصل استراتيجية بين منشأتك والبنوك، الصناديق التمويلية المعتمدة، وشركات التمويل في المملكة. نساعدك على تحديد احتياجاتك التمويلية الدقيقة، صياغة الملفات الائتمانية المقبولة مصرفياً، واختيار التسهيلات التمويلية الأنسب لنشاطك، لتأمين السيولة اللازمة بأفضل الشروط وأقل تكلفة مرابحة أو فائدة.

باقة الخدمات الشاملة للتمويل والتسهيلات المصرفية

نغطي كافة الحلول التمويلية والائتمانية التي تلبي الاحتياجات التشغيلية والاستثمارية للمنشآت، وتشمل:

• التسهيلات التشغيلية وتمويل رأس المال العامل: تأمين خطوط الائتمان، الاعتمادات المستندية (LCs)، وخطابات الضمان (LGs) لضمان انسيابية العمليات وتدفق البضائع.

• التمويل الرأسمالي والتوسعي: التأهيل للحصول على قروض طويلة وقصيرة الأجل لتمويل الأصول، خطوط الإنتاج، والمشاريع الاستثمارية الكبرى.

• التأهيل للصناديق التمويلية الحكومية: إعداد وتجهيز ملفات الطلب للصناديق التنموية (مثل صندوق التنمية الصناعي، بنك التنمية الاجتماعية، وبنك الصادرات).

• إعادة هيكلة الديون والالتزامات: معالجة وجدولة التسهيلات القائمة لتخفيف العبء المالي وتحسين التدفقات النقدية للمنشأة.

• تجهيز الملف الائتماني والتقرير المالي: إعداد وتقييم القوائم المالية والتحليلات الائتمانية بما يطابق المعايير المطلوبة لدى الجهات التمويلية.

مراحل الحصول على التمويل والتسهيلات (رحلة الجاهزية والاعتماد)

لضمان رفع نسبة قبول الطلب والحصول على أفضل التسهيلات المصرفية، نعتمد مساراً منهجياً مدروساً:

المرحلة	اسم المرحلة	تفاصيل الإجراءات والخطوات	ما يقدمه فريق ساحات المدن لك
01	تشخيص الاحتياج والجاهزية	تحليل المركز المالي للمنشأة وتحديد الجدارة الائتمانية وحجم التمويل المطلوب.	دراسة القوائم المالية، حساب القدرة على السداد، وتحديد أفضل منتج تمويلي ملائم.
02	إعداد وتجهيز الملف الائتماني	صياغة دراسة الجدوى المالية، الموازنات التقديرية، والملف التعريف المعتمد.	تجهيز حزمة المستندات المالية والائتمانية بالمعايير التي تتطلبها اللجان المصرفية.
03	اختيار الشريك التمويلي والعرض	تقديم الطلب إلى البنوك والصناديق ومؤسسات التمويل الأنسب لطبيعة النشاط.	تقديم الملف للجهات التمويلية ومتابعة الاستفسارات الفنية والائتمانية الصادرة منها.
04	التفاوض وهيكلة شروط التمويل	مراجعة شروط التسهيلات، نسب المرابحة، فترات السماح، وجدولات السداد.	التفاوض مع الجهات التمويلية للحصول على أفضل التسهيلات وأكثرها ملاءمة للعميل.
05	الموافقة والصرف وقيد التسهيلات	استكمال التواقيع والضمانات المطلوبة وصرف المبالغ أو تفعيل خطوط الائتمان.	المساعدة في استكمال إجراءات الرهن والضمانات وحتى استلام التمويل وتفعيله رسمياً.

التمويل والتسهيلات المصرفية | تأمين السيولة وهيكلة تمويلية لنمو أعمالك